31、在我國，適用刑罰的根本目的是為了（?。?br /> 　　A、阻止犯罪
　　B、預(yù)防犯罪
　　C、中斷犯罪
　　D、減少犯罪
　　E、減少損失
　　【正確答案】 BD
　　【答案解析】 本題考查刑罰的根本目的。在我國，適用刑罰的根本目的是為了預(yù)防和減少犯罪。參見教材P421。
　　【該題針對“刑罰”知識點進行考核】
　　32、下列屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的有（?。?。
　　A、銀行職員行賄罪
　　B、職務(wù)侵占罪
　　C、挪用資金罪
　　D、非國家工作人員受賄罪
　　E、偽造、變造金融票證罪
　　【正確答案】 BCD
　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪種類。銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪主要有：職務(wù)侵占罪；挪用資金罪；非國家工作人員受賄罪；簽訂、履行合同失職被騙罪。參見教材P440。
　　【該題針對“銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪”知識點進行考核】
　　33、銀行管理的內(nèi)容不包括（?。?。
　　A、監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理
　　B、監(jiān)管部門制定市場規(guī)則
　　C、監(jiān)管部門處罰市場違規(guī)行為
　　D、監(jiān)管部門對銀行機構(gòu)實施全面地檢查和督促
　　E、監(jiān)管部門對銀行市場運行狀況進行系統(tǒng)、及時地信息收集和信息處理
　　【正確答案】 DE
　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管起源與演變。銀行管理是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理（包括市場體系的構(gòu)建、市場規(guī)則的制定和對市場違規(guī)行為的處罰等），對銀行機構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。參見教材P465。
　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點進行考核】
　　34、在美國雙線多頭的監(jiān)管體制中，美國銀行最主要的基本監(jiān)管者為（　）。
　　A、美聯(lián)儲
　　B、司法部
　　C、貨幣監(jiān)理署
　　D、州銀行監(jiān)管當(dāng)局
　　E、聯(lián)邦交易委員會
　　【正確答案】 CD
　　【答案解析】 本題考查雙線多頭的監(jiān)管體制。貨幣監(jiān)理署和州銀行監(jiān)管當(dāng)局成為美國銀行最主要的兩個基本監(jiān)管者，基本監(jiān)管職能是指監(jiān)管者發(fā)放執(zhí)照的職能。參見教材P467。
　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點進行考核】
　　35、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱的“指引”包括（?。?。
　　A、適用于銀行經(jīng)營活動的法律
　　B、適用于銀行經(jīng)營活動的行政法規(guī)
　　C、銀行經(jīng)營規(guī)則
　　D、自律性組織的行業(yè)準則
　　E、自律性組織的職業(yè)操守
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。原銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，2006年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第三條規(guī)定：本指引所稱法律、規(guī)則和準則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。參見教材P484。
　　【該題針對“職業(yè)操守的宗旨和適用范圍”知識點進行考核】
　　36、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守內(nèi)容包括（?。?。
　　A、接受監(jiān)管
　　B、配合現(xiàn)場檢查
　　C、配合非現(xiàn)場監(jiān)管
　　D、禁止賄賂
　　E、禁止不當(dāng)便利
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守。從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守內(nèi)容包括：接受監(jiān)管、配合現(xiàn)場檢查、配合非現(xiàn)場監(jiān)管、禁止賄賂及不當(dāng)便利。參見教材P516—518。
　　【該題針對“從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守”知識點進行考核】
　　37、銀行從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)相互尊重彼此間的（　）。
　　A、民族習(xí)慣
　　B、宗教信仰
　　C、國籍
　　D、婚姻狀況
　　E、健康狀況
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查銀行從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守。相互尊重的范疇較為廣泛，既包括民族習(xí)慣、宗教信仰，也包括國籍和婚姻狀況。與此同時，對有身體殘障的同事要加以特別的關(guān)照，給予相應(yīng)的便利和幫助。參見教材P505。
　　【該題針對“從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守”知識點進行考核】
　　38、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會的構(gòu)成的是（?。?。
　　A、會長
　　B、專職副會長
　　C、副會長
　　D、秘書長
　　E、監(jiān)事長
　　【正確答案】 ABCD
　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國銀行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。協(xié)會設(shè)監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。參見教材P482。
　　【該題針對“銀行自律組織”知識點進行考核】
　　39、銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過（　）等多種途徑和方式，促進行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。
　　A、日常信息交流
　　B、參加學(xué)術(shù)研討會
　　C、召開專題協(xié)調(diào)會
　　D、參加同業(yè)聯(lián)席會議
　　E、銀行業(yè)自律組織
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會、召開專題協(xié)調(diào)會、參加同業(yè)聯(lián)席會議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。參見教材P513。
　　【該題針對“從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守”知識點進行考核】
　　40、下列屬于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織制定的個人隱私保護的原則的有（　）。
　　A、信息收集限制原則
　　B、信息質(zhì)量原則
　　C、表明目的原則
　　D、使用限制原則
　　E、安全保護原則
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。為保護客戶隱私，許多國家進行了專門立法。國際上影響較為廣泛的是經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則，即信息收集限制原則、信息質(zhì)量原則、表明目的原則、使用限制原則、安全保護原則、公開性原則、個人參與原則以及負責(zé)任原則。參見教材P491。
　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點進行考核】