11、特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)堅(jiān)持的原則包括（?。?。
　　A、誠(chéng)實(shí)守信原則
　　B、依法合規(guī)原則
　　C、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則
　　D、集中管理及總量控制原則
　　E、實(shí)質(zhì)重于形式原則
　　【正確答案】 BCDE
　　【答案解析】 本題考查特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)。特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)堅(jiān)持的原則包括：參見(jiàn)教材P190
　　【該題針對(duì)“主要同業(yè)業(yè)務(wù)管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　12、商業(yè)銀行員工的福利性收入包括（　）。
　　A、商業(yè)銀行為員工支付的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)
　　B、商業(yè)銀行為員工支付的住房公積金
　　C、商業(yè)銀行給員工支付的業(yè)務(wù)提成
　　D、商業(yè)銀行給員工的津補(bǔ)貼
　　E、商業(yè)銀行給員工的績(jī)效薪酬
　　【正確答案】 AB
　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。福利性收入包括商業(yè)銀行為員工支付的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)、住房公積金等。對(duì)于福利性收入的管理，按國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。參見(jiàn)教材P221。
　　【該題針對(duì)“激勵(lì)約束機(jī)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　13、以下屬于資產(chǎn)負(fù)債管理工具的有（?。?。
　　A、經(jīng)濟(jì)資本
　　B、缺口管理
　　C、資產(chǎn)證券化
　　D、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)
　　E、收益率曲線(xiàn)
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理工具。資產(chǎn)負(fù)債管理工具主要包括：缺口管理、久期管理、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、經(jīng)濟(jì)資本、收益率曲線(xiàn)、資產(chǎn)證券化。參見(jiàn)教材P240-243。
　　【該題針對(duì)“資產(chǎn)負(fù)債管理工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　14、商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括（?。?br /> 　　A、監(jiān)管資本管理
　　B、經(jīng)濟(jì)資本管理
　　C、賬面資本管理
　　D、風(fēng)險(xiǎn)資本管理
　　E、實(shí)際資本管理
　　【正確答案】 ABC
　　【答案解析】 本題考查資本管理。商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括監(jiān)管資本管理、經(jīng)濟(jì)資本管理和賬面資本管理三個(gè)方面。參見(jiàn)教材P238。
　　【該題針對(duì)“資產(chǎn)負(fù)債管理的原則、構(gòu)成內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　15、賬面資本主要包括（?。?br /> 　　A、實(shí)收資本
　　B、資本公積
　　C、盈余公積
　　D、呆賬準(zhǔn)備金
　　E、未分配利潤(rùn)
　　【正確答案】 ABCE
　　【答案解析】 本題考查賬面資本。賬面資本又稱(chēng)為會(huì)計(jì)資本，屬于會(huì)計(jì)學(xué)概念，是指商業(yè)銀行持股人的永久性資本投入，即出資人在商業(yè)銀行資產(chǎn)中享有的經(jīng)濟(jì)利益，其金額等于資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)等。參見(jiàn)教材P245。
　　【該題針對(duì)“資本的定義和分類(lèi)、作用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　16、COSO的《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》（ERM）的目標(biāo)包括（　）。
　　A、利潤(rùn)目標(biāo)
　　B、戰(zhàn)略目標(biāo)
　　C、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
　　D、報(bào)告目標(biāo)
　　E、合規(guī)目標(biāo)
　　【正確答案】 BCDE
　　【答案解析】 本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述。ERM的四個(gè)目標(biāo)包括：戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)。參見(jiàn)教材P264。
　　【該題針對(duì)“全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)策略”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　17、商業(yè)銀行通過(guò)計(jì)量不同的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，可以從不同維度來(lái)反映銀行承擔(dān)的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，常用的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)包括（?。?。
　　A、違約概率
　　B、違約損失率
　　C、有效期限
　　D、預(yù)期損失
　　E、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)。商業(yè)銀行通過(guò)計(jì)量不同的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，可以從不同維度來(lái)反映銀行承擔(dān)的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，常用的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)包括違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、有效期限、預(yù)期損失和非預(yù)期損失等。參見(jiàn)教材P274。
　　【該題針對(duì)“信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　18、商業(yè)銀行不良貸款處置的方式有（　）。
　　A、現(xiàn)金清收
　　B、貸款重組
　　C、以資抵債
　　D、呆賬核銷(xiāo)
　　E、批量轉(zhuǎn)讓
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查不良貸款的處置。不良貸款處置主要有以下幾種方式：現(xiàn)金清收、貸款重組、以資抵債、呆賬核銷(xiāo)、批量轉(zhuǎn)讓、不良資產(chǎn)證券化、市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股、破產(chǎn)清償。參見(jiàn)教材P288-290。
　　【該題針對(duì)“貸款質(zhì)量管理與不良貸款處置”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　19、物權(quán)的基本原則包括（?。?。
　　A、平等保護(hù)原則
　　B、物權(quán)法定原則
　　C、一物一權(quán)原則
　　D、公示原則
　　E、公信原則
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查物權(quán)基本法律制度。物權(quán)的基本原則包括：平等保護(hù)原則、物權(quán)法定原則、一物一權(quán)原則、公示、公信原則。參見(jiàn)教材P352。
　　【該題針對(duì)“物權(quán)基本法律制度”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　20、抵押物的范圍包括（?。?br /> 　　A、建筑物和其他土地附著物
　　B、建設(shè)用地使用權(quán)
　　C、生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品
　　D、交通運(yùn)輸工具
　　E、正在建造的建筑物、船舶、航空器
　　【正確答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本題考查擔(dān)保法律制度?！段餀?quán)法》第一百八十條規(guī)定，債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：（1）建筑物和其他土地附著物；（2）建設(shè)用地使用權(quán)；（3）以招標(biāo)、拍賣(mài)、公開(kāi)協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)；（4）生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品；（5）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（6）交通運(yùn)輸工具；（7）法律、法規(guī)未禁止抵押的其他財(cái)產(chǎn)。參見(jiàn)教材P356。
　　【該題針對(duì)“擔(dān)保法律制度”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】