31、單位犯信用證詐騙罪的（?。?。
　　A、單位犯信用證詐騙罪的，對(duì)單位判處罰金
　　B、對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役
　　C、對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役
　　D、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑
　　E、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑
　　【正確答案】 ACE
　　【答案解析】 本題考查單位犯信用證詐騙罪的情形。《刑法》第二百條還規(guī)定，單位犯信用證詐騙罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。參見(jiàn)教材P437。
　　【該題針對(duì)“金融詐騙罪”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　32、巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)有（?。?br /> 　　A、凌駕于國(guó)家之上的正式監(jiān)管特權(quán)
　　B、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
　　C、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理
　　D、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的管理實(shí)踐
　　E、提升金融體系的穩(wěn)定性
　　【正確答案】 BCDE
　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)。巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)是加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實(shí)踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。參見(jiàn)教材P469。
　　【該題針對(duì)“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　33、我國(guó)傳統(tǒng)的監(jiān)管工具主要包括（?。?br /> 　　A、杠桿率
　　B、流動(dòng)性
　　C、撥備覆蓋率
　　D、不良資產(chǎn)率
　　E、風(fēng)險(xiǎn)集中度
　　【正確答案】 BCDE
　　【答案解析】 本題考查我國(guó)的銀行監(jiān)管工具。我國(guó)傳統(tǒng)的監(jiān)管工具主要包括流動(dòng)性、撥備覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)集中度、不良資產(chǎn)率。參見(jiàn)教材P474。
　　【該題針對(duì)“我國(guó)當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　34、我國(guó)銀行監(jiān)管的層次主要包括（?。?。
　　A、證券交易所監(jiān)管
　　B、市場(chǎng)約束
　　C、外部監(jiān)管
　　D、行業(yè)自律
　　E、銀行自我監(jiān)管
　　【正確答案】 BCDE
　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的四個(gè)層次。我國(guó)銀行監(jiān)管的四個(gè)層次：銀行自我監(jiān)管、外部監(jiān)管、行業(yè)自律、市場(chǎng)約束。參見(jiàn)教材P472、473。
　　【該題針對(duì)“銀行監(jiān)管的四個(gè)層次”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　35、美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的職能主要包括（　）。
　　A、存款保險(xiǎn)
　　B、金融檢查
　　C、金融預(yù)警
　　D、貨幣監(jiān)管
　　E、制定市場(chǎng)規(guī)則
　　【正確答案】 ABC
　　【答案解析】 本題考查聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的職能?；诿绹?guó)法律的規(guī)定，所有商業(yè)銀行都是聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的被保險(xiǎn)人。為保證投保銀行乃至整個(gè)金融體系的安全和穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，降低風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司除了進(jìn)行存款保險(xiǎn)以外，還兼有金融檢查、金融預(yù)警的職能，并對(duì)投保銀行實(shí)施嚴(yán)格的直接監(jiān)管。參見(jiàn)教材P468。
　　【該題針對(duì)“主要國(guó)家的銀行監(jiān)管體制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　36、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有（　）。
　　A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
　　B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
　　C、中國(guó)人民銀行
　　D、國(guó)家外匯管理局
　　E、證券交易所
　　【正確答案】 ACD
　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P485。
　　【該題針對(duì)“職業(yè)操守的宗旨和適用范圍”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　37、一般而言，允許銀行業(yè)從業(yè)人員在（　）中兼任無(wú)報(bào)酬職務(wù)。
　　A、本機(jī)構(gòu)內(nèi)部
　　B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)
　　C、金融學(xué)會(huì)
　　D、其他銀行
　　E、慈善基金會(huì)
　　【正確答案】 ABCE
　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。一般而言，銀行業(yè)從業(yè)人員在本機(jī)構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營(yíng)利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會(huì)、慈善基金會(huì)，或?qū)W術(shù)團(tuán)體，如金融學(xué)會(huì)、法學(xué)會(huì)中兼任職務(wù)并不取得報(bào)酬的情況下的兼職是允許的。但應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)披露兼職情況。參見(jiàn)教材P510。
　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　38、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行（　）職能。
　　A、自律
　　B、維權(quán)
　　C、督查
　　D、協(xié)調(diào)
　　E、服務(wù)
　　【正確答案】 ABDE
　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會(huì)員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。參見(jiàn)教材P483。
　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　39、銀行從業(yè)人員不得向客戶(hù)贈(zèng)送的禮物有（　）。
　　A、現(xiàn)金
　　B、貴金屬
　　C、消費(fèi)卡
　　D、有價(jià)證券
　　E、銀行紀(jì)念品
　　【正確答案】 ABCD
　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且遵循以下原則：（1）不得是現(xiàn)金、貴金屬、消費(fèi)卡、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物；（2）禮物收、送將不會(huì)影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定，或使禮物接受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感；（3）禮物收、送將不會(huì)使客戶(hù)獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠。參見(jiàn)教材P502。
　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
　　40、國(guó)際貨幣基金組織將金融危機(jī)分為（　）。
　　A、貨幣危機(jī)
　　B、銀行危機(jī)
　　C、外債危機(jī)
　　D、公共危機(jī)
　　E、系統(tǒng)性金融危機(jī)
　　【正確答案】 ABCE
　　【答案解析】 本題考查經(jīng)濟(jì)周期。國(guó)際貨幣基金組織將金融危機(jī)分為四大類(lèi)：貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)、外債危機(jī)和系統(tǒng)性金融危機(jī)。參見(jiàn)教材P6。
　　【該題針對(duì)“經(jīng)濟(jì)周期”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】